Какие акции покупать

Меня постоянно спрашивают, какие акции покупать в этом году, в акции каких компаний лучше вкладываться, стоит ли сейчас покупать акции Газпрома или Сбербанка и тд и тп… Я не могу давать инвестиционные рекомендации, но могу рассказать о некоторых простых, но очень полезных правилах, которые помогут самостоятельно выбирать акции для инвестиционного портфеля. А также о том, как избегать слабых бумаг, которые вместо прибыли могут принести только убытки и разочарования.

Принимать окончательное решение о покупке акций и о том, как распорядиться своими финансами, вам придется самостоятельно. В первую очередь потому, что у каждого человека абсолютно разные жизненные ситуации, суммы денег, сроки и цели инвестирования. Как и терпимость к риску, и инвестиционный план. Да и кто лучше вас сможет сохранить и приумножить свои кровные? Уж точно не умники-аналитики с их странными прогнозами…

В основе нашей философии лежит умение самостоятельно принимать решения, а также пожинать их плоды и нести за них ответственность. Очевидно, что это — здоровая жизненная философия для каждого взрослого человека, так почему бы не применить ее к инвестированию? Братья Гарднер

Чтобы получать хорошую прибыль на фондовом рынке, совсем не обязательно быть великим ученым, — достаточно иметь определенную информацию, не спешить и вкладывать свои деньги с умом. А поможет нам старый-добрый технический анализ, если точнее — анализ графиков.

Только не пытайтесь анализировать сразу все торгуемые инструменты!  Начинающему инвестору лучше сосредоточиться на высоколиквидных акциях, которые входят в Индекс ММВБ. Для начала, например, можно провести анализ дневных графиков голубых фишек из Индекса МосБиржи 10. Задача анализа — выбрать акции, достойные вашего портфеля. Отобрать самые сильные бумаги, которые смогут вас обогатить в долгосрочной перспективе. А для этого в первую очередь важно знать, какие акции покупать не стоит.

Стремление получить слишком много и слишком быстро — без того, чтобы произвести необходимую подготовку, узнать наиболее надежные методы или приобрести обязательные навыки и дисциплину, — может стать причиной вашего краха. Уильям Дж. ОНил, «Как делать деньги на фондовом рынке».

Какие акции НЕ покупать

1. Не покупать акции только потому, что аналитики присвоили им рейтинг «покупать»

Все эти оценки субъективны, у разных компаний и аналитиков они разные, финансовые показатели компаний все трактуют по-разному и пока такие рейтинги мало кому помогали делать стабильно выгодные вложения. Но при этом рекомендация «покупать» может стать хорошим поводом для проведения самостоятельного анализа на предмет отвечает ли данная бумага вашим инвестиционным интересам.

2. Не покупать падающие в цене акции по причине того, что они подешевели

Одну из самых распространенных ошибок новичков на фондовом рынке называют «ловить падающие ножи». То есть покупать падающую в цене акцию в надежде, что она со временем начнет расти. Эта тактика довольно опасна. Дело в том, что бумага, которая начала падать, может лететь вниз бесконечно долго. В процессе ее снижения, конечно, возможны обнадеживающие остановки и временные повышения цены (отскоки), но несмотря на все надежды и желания, падение может быть очень долгим (некоторые бумаги умудряются падать по 5-10 лет!), а последующий возможный рост — слишком слабым, неспособным даже частично покрыть убытки, не говоря уже о прибыли.

Словом, не ждите, друзья, добра от слабых акций, а ищите сильные, растущие. И если на дневном графике анализируемой вами бумаги наблюдается вот такая картина снижения по нисходящему тренду — не покупайте акции этого эмитента!

 

Никогда не покупайте акцию в периоды коррекции! Джесси Ливермор, «Торговля акциями». 

3. Не покупать акции на вершине рынка

Другая ошибка начинающих инвесторов — это покупка акций слишком поздно, уже на вершине рынка, буквально перед его обрушением после долгого роста. В этом случае покупаются уже слишком дорогие бумаги и надежды на рост их цены оказываются тщетными. Поэтому очень важно знать признаки окончания тренда и сигналы его разворота, чтобы воздержаться от покупки акций на пике их цены. Например, прорыв линии растущего тренда — признак того, что рост окончен:

Или если после долгого роста нарисовалась разворотная фигура Голова и плечи или, например, модель Двойная вершина:

Хорошим подспорьем для графического анализа являются различные индикаторы, помогающие определить силу тренда для своевременного вхождения в рынок. Например, Индекс относительной силы или Скользящие средние.

Если не удается найти компании, которые кажутся вам привлекательными, положите деньги в банк до тех пор, пока не обнаружите таковые. Питер Линч

Какие акции стоит покупать

Так в какие же акции лучше инвестировать свои накопления для получения дохода в долгосрочной перспективе? Ответ простой — в сильные, растущие бумаги, способные расти в цене все выше и выше. В идеале — в начале фазы роста. Например, по фигуре Двойное основание. Или по сигналу Ценовой прорыв:

Ждите, пока рынок не даст вам сигналы, ключи, подсказки, перед тем, как совершить действие. Двигайтесь только, когда у вас есть подтверждение. Нетерпение — это убийца. Джесси Ливермор, «Торговля акциями».

Признаком явной силы акции и надежным сигналом к ее покупке является, например, пробой сильной линии сопротивления, особенно после долгой консолидации под ней:

Надо искать те акции, которые выходят на новые максимумы, прорываясь из областей консолидации цен. Уильям Дж. ОНил, «Как делать деньги на фондовом рынке».

Растущие в цене акции также выгодно покупать при отбое от линии восходящего тренда:

Лично мне обычно трудно покупать бумаги, которые сильно подросли-подорожали. Ах, как хочется иногда подхватить хорошенько просевшую бумаженцию понизу, подешевле, да чтобы она на развороте взлетела ракетой вверх на процентов эдак 1000 годовых 🙂 Но я все-таки заставляю своего внутреннего долгосрочного инвестора наступить на горло своему же внутреннему спекулянту, не позволяя смешивать свой инвестиционный план с трейдингом.

Выбор времени для входа в рынок

Прежде, чем сделать окончательный выбор в пользу определенных акций, важно провести анализ состояния всего рынка. Общерыночный тренд — это важный инвестиционный фильтр. Если вы собираетесь покупать акции российских предприятий, то наличие на графике Индекса МосБиржи восходящего тренда означает, что вы заходите в рынок в благоприятный период. Если же намереваетесь покупать американские бумаги, то начинайте с анализа S&P 500 и тд. И помните, что если какая то бумага обгоняет в росте Индекс — это признак силы. Такая акция может стать украшением вашего инвестиционного портфеля.

Акция, попавшая в список новых максимумов, особенно когда это происходит впервые и при торговле на большом объеме во время бычьего рынка, может оказаться обьектом инвестирования с большим потенциалом. Уильям Дж. ОНил, «Как делать деньги на фондовом рынке».

Фильтры акций

Все, о чем я рассказала выше — это лишь некоторые основные принципы отбора акций с помощью графиков и технического анализа. Те, кто готов заниматься инвестированием всерьез и надолго, должны понимать, что им необходимо учиться и развиваться в этой области, не ограничиваясь только основами. Например, осваивать и применять также фундаментальный анализ, который поможет находить недооцененные акции.

Мы подчеркиваем важность самообразования, интеллектуальной целостности, долгосрочного инвестирования и получения удовольствия как от процесса обучения, так и собственно от инвестирования. Братья Гарднер

Для отбора акций очень удобно использовать фильтры. Фильтр берет один или несколько параметров (коэффициент P\E, изменения цены за 52 недели, дивидендная доходность, финансовые показатели и тд) и проверяет акции на соответствие этим параметрам. С помощью такого фильтра можно отобрать, например, бумаги с высокой дивидендной доходностью или те, что показали рост выше Индекса и тд.

Популярные фильтры: Google Finance Stock Screener, Finviz Screener или MSN Money. На русском: Tradingview и  Investing.com. Также удобным инструментом для отбора акций в свой шорт-лист могут быть ренкинги, с помощью которых вы сможете отследить лидеров роста, лидеров по капитализации, оборотам, дивидендной доходности и тд. На Investfunds, кроме ренкингов, есть также удобная возможность возможность сравнить акции между собой.

Фильтры очень помогают сократить количество претендентов на ваш инвестиционный портфель. Но все отобранные с его помощью бумаги следует проверить вышеуказанными методами технического анализа на предмет входа в рынок. Кстати, братья Гарднер предлагают совсем простой вариант фильтра. Они предлагают задаться вопросом «Какие компании производят продукты и услуги, которые очень нравятся мне и моим близким и которыми мы постоянно пользуемся?». Затем составить список таких компаний, провести их анализ и вкладываться в акции, доказавшие свою силу.

Вам нужно понять, компании какого типа вам следует искать, а затем эти компании следует оценить, чтобы убедиться, что они движутся в правильном направлении и заслуживают вашего доверия. Братья Гарднер

В книге «Переиграть Уолл Стрит» Питер Линч рассказал о «школьном инвестиционном портфеле». Экспериментальный портфель акций, отобранных школьниками, принес 70% прибыли за два года и оставил далеко позади индекс S&P 500, который за этот же период вырос на 26%. Чем была обусловлена такая впечатляющая доходность? Дети просто выбирали компании, продукция которых им нравится (мультфильмы, кукурузные хлопья, игрушки, компьютеры, пицца и тд). Затем они исследовали каждую (прибыль, динамику цен акций в течение года по сравнению с индексом и тд) и делали окончательный выбор. А если смогли американские школьники, то сможете и вы!

Допустим, вам очень нравится айфон и вы решили купить акции Apple для долгосрочных инвестиций. Сейчас это можно сделать легко и быстро – достаточно пары кликов и банковской карты, чтобы в  интернет-магазине акций, созданным брокером с рейтингом А++ купить онлайн желаемое количество этих бумаг. Но для начала взгляните, как минимум, на график этой акции. Настораживающих сигналов нет? Цена растет? Тогда все в порядке и вы знаете, что покупаете…

Если же на тщательный отбор бумаг и самообразование в этой области абсолютно нет времени, то можно использовать механические инвестиционные стратегии — в долгосрочной перспективе (не менее пяти лет) они прекрасно работают!

Вы являетесь самыми лучшими управляющими для своих денег, а те мудрецы с Wall Street, которые пытаются вас уверить, что у вас недостаточно времени и мастерства, чтобы управлять своими деньгами, глубоко неправы. Братья Гарднер

Резюмируя все вышесказанное, — прежде чем решить, покупать ли определенную бумагу, важно провести ее анализ, чтобы получить ответ на два ключевых вопроса:

1. Является ли эта компания качественной, сильной, растущей?
2. Является ли цена акций этой компании привлекательной именно сейчас?

И еще:

У каждого из нас достаточно ума, чтобы зарабатывать на фондовом рынке. Но не у каждого достаточно выдержки. Если вы склонны к панической продаже, вам лучше обойти стороной и акции, и взаимные фонды, инвестирующие в акции. Питер Линч

Теперь вы знаете, как выбрать сильные бумаги для инвестиций и как купить акции. Пора заняться не менее актуальными вопросами, такими как «сколько акций покупать» и «когда акции продавать«.

Успешных вам инвестиций!